Мошенники ищут помощников: почему подростки становятся дропперами и как их уберечь

Термин «дроппер» (или «дроп») происходит от английского слова drop — «сбрасывать». Так называют людей, которых мошенники используют для обналичивания и перевода похищенных средств, чтобы скрыть свои следы. Чаще всего дропперу предлагают перевести деньги с одной карты на другую, снять наличные для передачи курьеру или внести их на указанный счёт. За это, как правило, платят вознаграждение.

В такие схемы люди попадают двумя путями: либо сознательно соглашаются на участие в мошенничестве, либо становятся жертвами обмана и используются «втёмную», не понимая истинной цели операций.

В группе особого риска находятся три категории граждан:

• Подростки старше 14 лет, так как в этом возрасте можно самостоятельно оформить банковскую карту;

• Студенты вузов, колледжей и техникумов;

• Люди, получающие различные пособия или субсидии.

Участие в схемах дропперства, даже по незнанию или без понимания сути происходящего, не освобождает от уголовной ответственности. Действия дроппера могут быть квалифицированы как преступления по нескольким статьям Уголовного кодекса Российской Федерации.

Основные обвинения, которые могут быть предъявлены дропперам:

• Легализация (отмывание) денежных средств (ст. 174 УК РФ). Наказание — до 7 лет лишения свободы и штраф до 1 млн рублей.

• Мошенничество (ст. 159 УК РФ). Наказание — до 10 лет лишения свободы со штрафом до 1 млн рублей.

• Незаконная банковская деятельность (ст. 172 УК РФ).

• Неправомерный оборот платёжных средств (ст. 187 УК РФ).

• Участие в преступном сообществе (ст. 210 УК РФ).

В особо тяжких случаях, когда речь идёт об отмывании средств от наркоторговли (ст. 228 УК РФ) или финансировании терроризма (ст. 205.1 УК РФ), дропперам может грозить пожизненное лишение свободы.

С 2024 года в России действуют дополнительные административные меры. Клиенты, включённые в «чёрный» список дропперов, лишаются дистанционного банковского обслуживания, что является частью комплекса мер по противодействию хищению денежных средств.

Специалисты по финансовой безопасности составили список простых, но жизненно важных правил, которые помогают избежать вовлечения в деятельность дропперов. Эти рекомендации необходимо знать самому и обязательно поделиться с друзьями и родственниками.

1. Деньги от незнакомцев не переводите. Если вам поступил перевод от неизвестного лица, возвращайте средства только через официальное обращение в ваш банк. Никогда не совершайте обратный перевод самостоятельно, даже если вас об этом настойчиво просят.

2. Карта — только ваша. Ни при каких обстоятельствах не передавайте свою банковскую карту, её реквизиты (CVV-код, срок действия) и доступ к мобильному приложению банка посторонним людям.

3. Не верьте просьбам о переводе. Не выполняйте просьбы незнакомцев перевести деньги, даже если ситуация кажется экстренной (помощь больному родственнику, срочный выкуп товара).

4. Не снимайте чужие деньги. Отказывайтесь от просьб снять в банкомате наличные, которые вам якобы только что перевели. Это классическая схема для обналичивания украденных средств.

5. Сообщайте о подозрениях. Если к вам обратились с подобными просьбами, обязательно расскажите об этом близким. По возможности, передайте контакты подозрительных лиц в полицию или направьте жалобу через официальные каналы Банка России.

Соблюдение этих правил — это не только способ защитить свои средства, но и важнейшая мера, позволяющая не стать, даже по незнанию, соучастником преступления.